ДДС и платёжный календарь для селлера

Самая частая финансовая жалоба растущего селлера: «прибыль в отчёте есть, а денег на счёте нет». Это не ошибка учёта — это разница между прибылью и движением денег.

Прибыль и деньги — не одно и то же

• Прибыль (ОПиУ) показывает, заработали ли вы за период: доходы минус расходы.
• Движение денежных средств (ДДС) показывает, сколько денег пришло и ушло со счетов и когда.

Пример: в сентябре вы продали товар с хорошей прибылью, но маркетплейс выплатит деньги позже, а партию на октябрь нужно оплатить уже сейчас. В отчёте прибыль, на счёте — дыра.

Почему у селлеров это особенно остро

• Выплаты маркетплейсов приходят с задержкой и за вычетом удержаний.
• Товар закупается заранее и крупными партиями.
• Рост продаж требует ещё больше денег на закупку — чем быстрее растёте, тем сильнее риск разрыва.

Что такое платёжный календарь

Это план поступлений и платежей по дням или неделям вперёд. В него попадают:

• ожидаемые выплаты каждой площадки;
• закупки и оплата поставщикам;
• налоги, зарплаты, аренда, сервисы;
• кредиты и их погашение.

Календарь показывает остаток денег на каждую будущую дату. Если где-то он уходит в минус — это кассовый разрыв, и вы видите его заранее, а не в день платежа.

Как вести без мучений

1. Настроить статьи доходов и расходов под свой бизнес.
2. Подтягивать выплаты и удержания маркетплейсов автоматически, а не вручную.
3. Загружать выписки банка, чтобы ДДС совпадал с реальными счетами.
4. Обновлять календарь каждую неделю и сдвигать закупки, если видите провал.

В решении «ДДС, ОПиУ и платёжный календарь» мы собираем финансовый учёт селлера в одной системе — с выплатами маркетплейсов, выписками и прогнозом денег на месяцы вперёд.